ישראלים המעוניינים להשקיע את כספם בבורסה ורוצים לעשות זאת לבדם צריכים קצת להבין בשוק ההון ולשים לב היכן ובאיזה עיתוי הם משקעים את כספם. המאמר ימליץ איך כדאי להתחיל – קבלו מדריך למשקיע המתחיל!
כנגד כל הסיכויים
קיבלת סכום כסף נכבד בירושה ואתה מעוניין להשקיע אותו ולקבל רווחים. אל תרוץ ישר להשקיע חשוב קודם על כל האפשרויות. תוכל להשקיע את הכסף בנדל"ן בהתאם למצב הדירות במשק או להשקיע בשוק ההון. אך גם בשוק ההון יש הרבה אפשרויות וזה קצת מבלבל. בשביל אנשים שאינם כלכלנים קשה לדעת במה להשקיע: אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות, ניירות ערך, קופות גמל. בנוסף צריך להחליט לאיזו תקופה כדאי להשקיע, מה רמת הסיכון והאם להשקיע הכל במקום אחד או לפזר את הכספים בכמה מקומות. לשם כך יש להתמקצע וללמוד ניהול תיקים או להיעזר בחברת השקעות. אך היום בעידן האינטרנט וביחד עם מעקב צמוד ניתן גם ללמוד באופן עצמאי כיצד לנהל את תיק ההשקעות. בנוסף, כדי להבין את המושגים של שוק ההון וכיצד לעשות שימוש נכון בכלי השקעה (פנסיה, קופת גמל, חיסכון) ניתן להצטרף להרצאות בנושאי ניהול תיקים, חיסכון בעמלות ומיסים וכיצד אפשר להרוויח – אך גם אפשר לעשות זאת לבד.
מדריך למשקיע המתחיל
- הכר את סביבתך – למד היטב את המושגים, הכלים, היתרונות והחסרונות שלהם וכיצד תוכל להשתמש בהם בתיק ההשקעות שלך.
- מה היעד – החלט מהם יעדי ההשקעה שלך, תקופת ההשקעה, כמה אתה מוכן לסכן ואיך. כתוב את ההחלטות ונסה לנבא על פי הנתונים של שוק ההון את מרכיבי ההשקעה והאם יהיו תשואות.
- ניהול תיקים מחייב בתוכנית פעולה – הכר אסטרטגיות שונות כמו: אסטרטגיית אופציות, ניתוח טכני, טווח ההשקעה וכד.' הכר את הסיכונים שלהן וכיצד הן ישמשו אותך בניהול התיק.
- בדוק האם האסטרטגיה שבחרת תתאים ליעדים אותם הצבת.
- ברגע שתרגיש ביטחון מלא התחל להשקיע.
- תוכל לנהל את תיק ההשקעות שלך ברשת מכל מקום ובכל זמן.
- הכן דו"ח רווחים והפסדים.
מספר טיפים להשקעה נבונה
- רצוי לפזר את הכסף להשקעה בכמה מקומות ולהחליט גם על מקום סולידי אחד לפחות.
- השקעה בקופת גמל או קרן פנסיה או חסכון, הן השקעות לטווח ארוך וניתן יהיה להשתמש בהן בגיל הפנסיה. הן גם יותר סולידיות מאג"ח או מניות.
- בהשקעה של קרן נאמנות אין צורך בעמלות של מכירה וקנייה וניתן לשחק ולהחליף את הקרן בקרן באחרת.
- אחרי ירידות רצוי להגדיל את הסיכון.
- כשהשוק בירידה זו הזמן לרכישה. כדאי לרכוש תעודת סל כדי להרוויח מהירידות.
- על השקעה בקופת גמל מקבלים הטבות מס וניתן לפדות אותה רק בגיל הפנסיה.
- בתשלום מס על רווחי הון של קופת גמל עם נזילות יומית ניתן למשוך את הכסף בכל יום ויום.
